Creditas formaliza US$231 millones de SoftBank

Contxto – Las especulaciones eran ciertas; el conglomerado japonés Softbank ha formalizado sus intenciones de invertir US$231 millones en la startup brasileña fintech, Creditas. La ronda fijó la valuación de la compañía en US$750 millones post-money.

El mes pasado, tal vez nos precipitamos. Anteriormente, reportamos que Creditas recaudó una ronda de US$200 millones en una valuación de US$700 millones, de acuerdo con el reporte del Brazil Journal.

Ahora, según la correspondencia reciente, se ha confirmado que esto no era exactamente correcto. Más bien, SoftBank acaba de formalizar este acuerdo.

En resumen

Si bien aún están sujetos a autorizaciones y condiciones de cierre, los fondos se destinarán a Creditas para reclutar nuevos talentos y ampliar la cartera de productos. De esta manera, el unicornio brasileño puede continuar proporcionando soluciones financieras innovadoras en todo su país natal y más allá.

«Todos los días, Creditas ayuda a las personas a hacer frente y financiar sus proyectos más importantes», dijo Marcelo Claure, CEO de SoftBank Latin America Fund, en un comunicado de prensa reciente. «Nos emociona trabajar con Creditas, ya que utilizan tecnologías innovadoras para lograr herramientas financieras confiables que lleguen a más brasileños».

Otros inversionistas de la ronda de financiamiento incluyen a Vostok Emerging Finance, Santander InnoVentures, al igual que Amadeus Capital Appen.

Si bien los ejecutivos de SoftBank insinuaron esta noticia en una fiesta en junio, según el Brazil Journal, todavía no era oficial. Sin embargo con base en el reporte el mercado de préstamo brasileño sigue siendo territorio sin explorar para los bancos grandes, de ahí el interés.

Este acontecimiento viene después de algunos meses de incertidumbre. Originalmente, SoftBank tenía planeado facilitar una inversión conjunta entre su Vision Fund y SoftBank Group Corp., mientras esperan transferir la inversión al tan esperado Innovation Fund con valor de US$5,000 millones.

Similar al caso de otras startups latinoamericanas como Rappi y Clip, quienes supuestamente están aprovechando el Innovation Fund.

A fondo

Originalmente conocido como Easy Bank, Sergio Furio y Leandro da Costa fundaron Creditas en 2012 como un prestamista de crédito. En 2016, comenzaron a implementar un modelo en el que los prestatarios utilizan una propiedad o un vehículo como garantía del préstamo. Este modelo reduce en gran medida la posibilidad de incumplimiento a menos del 2 por ciento. Los créditos varían entre R$5,000 y R$2 millones, aproximadamente US$1,300 a US$518,000.

«En Creditas nos enfocamos en crear una experiencia increíble que brinde eficiencia a mejores precios para democratizar el acceso a préstamos de bajo interés en Brasil», dijo Furio, quien también es el CEO. «Con esta inversión, planeamos acelerar este proceso para expandir nuestro modelo de negocios con el objetivo de mejorar las vidas de los brasileños».

La tasa de interés promedio mensual en sobregiros y tarjetas de crédito es de más del 13 por ciento. Sin embargo, con Creditas, la compañía cobra un interés del 2 por ciento por los préstamos en vehículos y del 1.25 por ciento de los préstamos en propiedades.

Hasta el momento, Creditas ha distribuido más de US$500 millones en préstamos. Al mismo tiempo, la compañía sigue creciendo a un ritmo constante. Los ingresos netos se triplicaron en 2016, siete veces en 2017 y cinco veces en 2018. El objetivo de la compañía es aumentar 27 veces antes de 2022.

Según el cálculo de Creditas, hay más de R$10 trillones (más de US$2 billones) en activos (entre vehículos y bienes raíces) en Brasil.

Desde su fundación, Creditas ha recaudado US$88 millones durante varias rondas de inversión. La más reciente fue una Serie C con un valor de US$55 millones desde diciembre de 2017 hasta abril de 2019. Los inversionistas anteriores han incluido Vostok, Kaspersky Ventures, Repoint, Naspers y QED.

-JA

Traducido por Alejandra Rodríguez