Adelina comparte las claves de la reciente inversión de 10 millones de dólares del Fondo de Transformación Digital de Acción en la empresa Los Andes, procedentes.
- Cubrimos la importancia de la inversión en microfinanzas rurales e iniciativas centradas en el género
- Cómo aprovecha Acción su red mundial para apoyar la transformación digital
- El equilibrio entre la rentabilidad financiera y el impacto social en la estrategia de inversión de Acción
- Indicadores clave de rendimiento para medir el éxito, incluida la adopción digital y el alcance rural
- Lecciones aprendidas de inversiones anteriores y su aplicación a Los Andes
Adelina también comparte el enfoque de Acción para:
- Facilitar el intercambio de conocimientos entre mercados
- La evolución de la medición del impacto en la era digital
- Sinergias potenciales entre Los Andes y otras empresas de la cartera
Como parte del liderazgo de Acción, los puntos de vista de Adelina iluminarán cómo las nuevas inversiones y la transformación digital están dando forma al futuro de la inclusión financiera en América Latina y más allá.
¿Cómo se compara la inversión de 10 millones de dólares en Los Andes con las inversiones de otro tamaño e importancia estratégica de Acción dentro de su cartera?
Esta inversión es el tamaño medio de inversión del Fondo de Transformación Digital de Acción. Es de importancia estratégica para el Fondo de Transformación Digital de Acción, ya que está en el espacio de la microfinanciación rural con una perspectiva de género. El Fondo de Transformación Digital Acción ya ha realizado dos inversiones en otras instituciones de microfinanciación rural en Asia y tiene la intención de llevar los aprendizajes a todas las regiones.
¿Qué experiencia o recursos específicos de la red global de Acción se aprovecharán para apoyar la transformación digital de Los Andes más allá de la inversión financiera?
La red de Acción en América Latina y a nivel mundial, aprovechando las experiencias de otras instituciones de microfinanzas rurales que están en proceso de transformación digital. Accion Impact Management (AIM) es nuestra plataforma de inversiones de impacto en la inclusión financiera aprovechando el capital de terceros).
Con AIM podemos contribuir con la experiencia técnica global de Acción en transformación digital. Los Andes tiene una ambiciosa estrategia de fusiones y adquisiciones en Perú que el Fondo de Transformación Digital de Acción apoya mediante asesoramiento estratégico.
¿En qué se diferencia la estrategia de inversión de Acción en América Latina de su enfoque en otras regiones, como el Sudeste Asiático o África?
Está alineada con nuestra estrategia global, donde ya hemos invertido en dos instituciones de microfinanzas rurales y en una empresa financiera de vehículos, que están en proceso de transformación digital.
¿Qué indicadores clave de rendimiento (KPI) utilizará Acción para medir el éxito de su apoyo estratégico a la transformación digital de Los Andes?
Acción define indicadores financieros y de impacto social para definir el éxito de su inversión. Algunos de ellos están relacionados con el tamaño que alcanza la institución a la salida del Fondo de Transformación Digital de Acción (es decir, cartera bruta de préstamos, total de ahorros, total de clientes, total de mujeres prestatarias).
La transformación digital también es importante para la tesis de inversión del Fondo de Transformación Digital de Acción, por lo que hacemos un seguimiento del porcentaje de transacciones que se realizan a través de canales digitales, así como del porcentaje de productos digitales.
También es clave para Acción que Los Andes mantenga su compromiso con las comunidades rurales, por lo que también se realiza un seguimiento del porcentaje de clientes del segmento rural a medida que la institución crece a lo largo de los años.
¿Cómo piensa Acción equilibrar su misión sin ánimo de lucro con los posibles beneficios financieros de sus inversiones a través del Fondo de Transformación Digital?
Acción cree que se puede lograr tanto un impacto financiero como social. Ha definido objetivos para ambos.
¿Qué métricas de retorno de la inversión está utilizando Acción para evaluar el éxito de la transformación digital de Los Andes en los próximos 3-5 años?
Acción Impact Management (AIM) incluye la transformación digital en el plan de negocio de sus empresas de cartera. El impacto en la transformación digital se produce en varios frentes, como mayor escala, menores gastos operativos, mejor calidad de la cartera, mayor variedad de productos.
¿Qué lecciones de anteriores inversiones en transformación digital ha incorporado Acción a su estrategia de apoyo a Los Andes?
Acción incluyó la transformación digital en su due diligence y codesarrolló con Los Andes una nueva estrategia de transformación digital, que fue aprobada por el consejo de Los Andes antes de la inversión del Fondo de Transformación Digital de Acción.
Seguir este proceso y tener la alineación con el consejo, los accionistas y el equipo directivo es clave para el Fondo de Transformación Digital de Acción.
¿Cómo estructura el Fondo de Transformación Digital de Acción sus salidas de inversiones como Los Andes, y cuál es el horizonte típico de inversión?
Estructuramos la salida antes de realizar la inversión, alineándonos con los demás inversores y fundadores. Normalmente desarrollamos una cascada de salida y un calendario. El horizonte temporal habitual para la salida es de entre 5 y 7 años.
¿Qué papel desempeña Acción a la hora de facilitar el intercambio de conocimientos y mejores prácticas entre las empresas de su cartera en los distintos mercados?
Identificamos temas comunes entre ellas y establecemos las conexiones pertinentes. El Fondo de Transformación Digital de Acción también tiene previsto reunir a todas las empresas de su cartera para facilitar estas conexiones.
¿Cómo evoluciona el enfoque de Acción sobre la medición del impacto a medida que aumenta su atención a la transformación digital en la microfinanciación?
Hemos incluido métricas sobre transformación digital, que forman parte de nuestros objetivos con las empresas. Nuestras métricas abarcan el alcance, la calidad, el cambio catalizador y el compromiso digital.
¿Qué sinergias u oportunidades de colaboración prevé Acción entre Los Andes y otras empresas de su cartera de inversiones?
Acción Impact Management (AIM) ve potencial para colaborar entre su cartera global de microfinanzas rurales. Accion Digital Transformation Fund tiene dos empresas de microfinanciación rural en Asia (India e Indonesia) y ahora Los Andes en Perú.
AIM está estudiando la posibilidad de aplicar lo aprendido sobre los instrumentos de mitigación del cambio climático en toda su cartera de microfinanciación rural.
