Nu México ha emergido como una de las instituciones financieras más prominentes en el país, experimentando un constante crecimiento en los últimos cuatro años desde su llegada.
Ahora, ha tomado la iniciativa de solicitar oficialmente la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para convertirse en un banco.
El propósito detrás de la estrategia de Nu México es ampliar su oferta de productos y beneficios, tanto para sus clientes como para las inversiones.
Esto incluye la posibilidad de ofrecer portabilidad de nómina y límites de depósitos más altos.
Nu México, una subsidiaria de Nubank originaria de Brasil con más de 80 millones de clientes, actualmente opera como una Sociedad Financiera Popular (Sofipo) local, caracterizándose por su enfoque en finanzas digitales transparentes, sencillas y orientadas al cliente.
La institución ha anunciado formalmente su solicitud para obtener la licencia bancaria en México y se compromete a colaborar estrechamente con el regulador durante todo el proceso, asegurando que esto no tendrá un impacto negativo en sus clientes.
“Esto es un paso estratégico en la hoja de ruta de la compañía, pues bajo la figura de institución de banca múltiple, podrá atender a un público más amplio, y así seguir revolucionando los servicios financieros en el país, al ofrecer a sus clientes un espectro más amplio de productos y convertirse en su relación financiera principal”, difundió la institución.
Iván Canales, el director general de Nu México, resaltó los logros alcanzados gracias a la figura de Sofipo. Mencionó que han ampliado su cartera de productos tras lanzar cuentas de ahorro, tarjetas de débito y préstamos personales durante 2023.
Canales enfatizó el compromiso a largo plazo de Nu con México, ya que sus clientes demandan una mayor gama de servicios, incluyendo límites de depósitos más altos, opciones de inversión y la capacidad de cambiar su nómina.
Este paso estratégico se presenta de forma natural después de que Nu se convirtiera en la Sofipo más grande en México, uno de los principales emisores de tarjetas de crédito en el país y tras el exitoso lanzamiento de cuentas de ahorro y tarjetas de débito, que atrajeron un millón de clientes en solo un mes.
“Por eso, al transformar nuestra licencia de sociedad financiera popular en una de institución de banca múltiple, podremos asegurar una figura regulatoria aún más amplia y robusta, que nos permita seguir liberando a más mexicanos de la complejidad”, expresó Canales.
Según Nu, su inversión total en el mercado mexicano supera los USD$1,300 millones, consolidándose como uno de los mayores inversionistas extranjeros en el país.
Además, Nu México posee una sólida capitalización, con un Nivel de Capitalización (NICAP) aproximadamente cuatro veces superior al requerido para Sofipos.
En comparación con las regulaciones bancarias tradicionales, el Índice de Capitalización (ICAP) actual de Nu supera ampliamente el requisito regulatorio bancario (10.5%), alcanzando aproximadamente el 40%, y duplica el promedio del sector (19%).
Para Nubank, México representa una prioridad estratégica, ya que su crecimiento en el país es esencial para su expansión global.
La empresa está comprometida con su misión de fomentar la inclusión financiera en México, siendo la primera experiencia crediticia para aproximadamente la mitad de sus clientes de tarjetas de crédito.
Nu México planea seguir ampliando su oferta de servicios como Sofipo en los próximos meses, mientras avanza en el proceso regulatorio para obtener su licencia bancaria.
Cabe destacar que México sería el primer país en el que operaría como banco, aunque Nubank se asegura de cumplir con las regulaciones locales en cada uno de los países en los que opera.
En Brasil, opera bajo la autorización del Banco Central como una Institución de Pagos y una Institución Financiera.
En Colombia, donde actualmente solo ofrece tarjetas de crédito, opera como sociedad anónima y está en proceso de obtener la autorización para funcionar como Compañía de Financiamiento ante la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC).
