Colektia, una startup que utiliza inteligencia artificial enfocada en la gestión de cobranza, ha concluido una ronda de financiamiento combinando capital y deuda. Esta operación le permitió adquirir una cartera con un saldo total de USD$72 millones, siendo la primera de varias que la empresa tiene planeado adquirir en los próximos meses.
En esta etapa de financiamiento, participaron inversionistas de fondos provenientes de México, Europa y Estados Unidos. Este logro le permitirá a Colektia avanzar en su principal objetivo: ayudar a las personas a solventar sus deudas y, al mismo tiempo, colaborar con las entidades financieras para mejorar la eficacia en la administración de sus carteras morosas.
Gabriel Monroy, CEO y cofundador de Colektia, destacó que la adquisición de carteras era uno de los principales proyectos a concretar durante el primer semestre del año. La reciente compra marca un hito significativo para la empresa, ya que representa un avance hacia la realización de su misión, que es apoyar a las personas endeudadas, ofreciéndoles una nueva oportunidad para reintegrarse al sistema financiero.
“En Latinoamérica son millones las personas con deuda que están en un buró de crédito y esto les impide acceder a financiamientos para cumplir metas importantes como comprar una casa, auto o simplemente solicitar una tarjeta de crédito.
“Al adquirir estas carteras vencidas, lo que buscamos es ayudar a esas personas a que salgan de su endeudamiento, reconstruyan su historial de crédito y que en el mediano plazo puedan volver a obtener financiamientos para alcanzar sus objetivos”, explicó Monroy.
Colektia ha estado trabajando en el desarrollo de tecnología basada en inteligencia artificial durante los últimos cinco años. Esta tecnología está diseñada para comprender las estrategias óptimas destinadas a ayudar a las personas a regularizar sus deudas mediante una gestión más eficaz, menos invasiva y más centrada en el aspecto humano.
“Colektia demuestra que es posible transformar procesos que durante años han representado un verdadero atraso para el sector, cambiando por completo la imagen negativa que ha tenido la industria durante décadas”, asegura Gabriel Monroy.
Y es que la cobranza llegó a ser una verdadera pesadilla para los usuarios, que incluso eran amenazados e intimidados con métodos agresivos, que llegaron a utilizar las instituciones financieras para lograr que les pagaran.
Colektia nació y llegó al mercado con el objetivo de cambiar por completo la idea de que la cobranza tiene que ser agresiva, pues como lo asegura Monroy, las personas que no cumplen con sus compromisos financieros es por olvido o porque no tienen la capacidad de pago.
Por esta razón, la inteligencia artificial juega un papel fundamental en la startup, pues con esta se puede conocer mejor a cada persona y así diseñar una estrategia personalizada para ofrecer soluciones de pago.
Para enero de 2023 en México, la cartera vencida para tarjetas de crédito, préstamos personales, de nómina, adquisición de bienes de consumo, entre otros, llegó a 34 mil 65 millones de pesos, incremento de 24.8 por ciento respecto a los 27 mil 287 millones registrados durante el mismo mes de 2022, de acuerdo a información de Banco de México.
