ContxtoSmart Lending es el principal prestamista hipotecario de México que utiliza la tecnología financiera como ventaja competitiva. DILA Capital invirtió recientemente una cantidad no revelada en la startup, la primera en ofrecer un 100 por ciento de hipotecas online en la Nación.

Jaguar Ventures y otros inversionistas ángeles se unieron al fondo de capital de riesgo líder de México para startups en etapa inicial.

En resumen

Fundado por Bernardo Silva, Daniel Braatz y Andrés Avalos, Smart Lending ayuda a los clientes a obtener préstamos y créditos hipotecarios ventajosos. En comparación con los bancos tradicionales, el proceso es exponencialmente más rápido, menos complicado y más transparente.

Desde su fundación en 2017, ha asegurado alrededor de US$80 millones en deuda y capital. Mientras que otros bancos requieren días o incluso semanas para aprobar créditos y préstamos, esta fintech puede hacerlo en 12 horas.

«Daniel y yo somos participantes activos en la industria hipotecaria mexicana a través de diferentes vehículos y fondos», dijo Bernardo Silva, CEO de Smart Lending. «Como tal, estamos muy familiarizados con el proceso lento, costoso y complejo de obtener una hipoteca en México».

El mercado hipotecario ha estado dominado durante mucho tiempo por cinco bancos tradicionales que representan alrededor del 90 por ciento del mercado, y la innovación digital en el sector ha sido escasa.

Bernardo Silva, CEO de Smart Lending

Con esta nueva ronda de financiamiento, la compañía continúa su misión de democratizar el proceso de compra de vivienda para los mexicanos. Las tasas fijas varían entre 8.99 y 10.99 por ciento, con liquidación de préstamos que dura entre 20 y 30 años.

A fondo

«Estamos creando Smart Lending con el objetivo de convertirnos en el principal intermediario financiero de bienes raíces en México», dijo Silva. «Brindar una facilidad de uso, personalización y transparencia sin precedentes al financiamiento de bienes raíces, priorizando la experiencia del cliente, los procesos y el servicio omnicanal».

Parte de la misión de Smart Lending es remediar el proceso tedioso y, a menudo, burocrático de comprar una casa en México. La mayoría de las veces, las personas deben viajar de ida y vuelta desde las sucursales bancarias. Como puedes imaginar, esto implica invertir una gran cantidad de tiempo en el proceso.

Bueno, Smart Lending lo resuelve con su solución digital para las personas en busca de una casa. No solo ayuda a los clientes a satisfacer sus necesidades bancarias en línea, también promueve la movilidad social. Con más hipotecas digitales puede venir un mayor número de propietarios y una movilidad social sin precedentes, así como el desarrollo de la comunidad.

«Ser propietario de una casa es una aspiración que durante mucho tiempo ha estado fuera del alcance de muchos mexicanos y estamos encantados de poder hacer una contribución social positiva en esta área», dijo Alejandro Diez Barroso, Socio Director de DILA Capital.

Gracias a lo conveniente de su plataforma de hipotecas en línea es una opción factible para los millennials de ingresos medios a altos. Este es un demográfico que Smart Lending busca atraer.

Durante los primeros tres meses de operaciones, la compañía incluso otorgó el 75 por ciento de sus préstamos a personas menores de 35 años. Los préstamos promedio son de alrededor de 2.5 millones de pesos.

Un préstamo por valor de 2.5 millones de pesos equivale a adquirir una propiedad de 2.8 millones de pesos con un pago inicial del 10 por ciento, según un informe. Por lo tanto, esto equivale a 23,000 pesos mensuales durante un período de 30 años con un ingreso mensual de 60,000 pesos.

-JA

Traducido por Alejandra Rodríguez