Vaas levanta USD$2 millones para combatir fraudes financieros

La startup, que aún se encuentra en una fase de prueba de concepto con grandes empresas, no tiene previsto lanzar oficialmente su plataforma de seguimiento de transacciones en blockchain hasta el mes que viene. 
La startup brasileña Vaas, que desarrolla tecnologías contra el fraude financiero, recaudó BRL$10 millones en un preseed liderado por ABSeed. 

La startup brasileña Vaas, que se dedica a desarrollar tecnologías contra el fraude financiero, acaba de recaudar BRL$10 millones en un pre-seed liderado por ABSeed

Creada en Florianópolis por el mismo trío que fundó Decora, una startup de decoración en 3D, la compañía se centra en las transacciones relacionadas con el universo de las criptomonedas, pero también se está preparando para combatir las estafas relacionadas con Pix.

La startup, que aún se encuentra en una fase de prueba de concepto con grandes empresas, no tiene previsto lanzar oficialmente su plataforma de seguimiento de transacciones en blockchain hasta el mes que viene. 

La solución ya rastreará las transacciones a través de Pix, pero el plan es desarrollar herramientas antifraude para este tipo de pago, que ha sido uno de los principales objetivos de los estafadores.

En el mundo de las criptodivisas, la startup utiliza inteligencia artificial para comprobar todo el historial de una cartera de activos desde el primer día e identificar transacciones atípicas o sospechosas. 

Incluso si el dinero procede de carteras anteriores, es posible operar de este modo gracias a blockchain, que funciona como un registro notarial inalterable (en teoría) y descentralizado.

A medida que las criptomonedas han ido ganando terreno en los últimos años, con más bancos e instituciones financieras tradicionales empezando a ofrecer este tipo de activos en sus opciones de inversión, Vaas se dio cuenta de que había un lugar para ellos como empresa que ayuda a dar más transparencia a las transacciones.

“Con el avance de estas tecnologías, las instituciones financieras y los bancos tendrán que seguir las normas de cumplimiento y estar en línea con los bancos centrales, llevar a cabo su prevención del blanqueo de capitales, saber de dónde viene el dinero”, destacó Gustavo Tremel, director general de Vaas.

El negocio empezó con una inversión inicial de BRL$5 millones de los tres socios fundadores, Tremel, Daniel Smolenaars y Paulo Orione, después de que Decora fuera vendida por USD$100 millones a CreativeDrive. 

Sin saber exactamente cuál sería la solución, pero apostando a que sería el futuro, el trío creó un espacio de coworking en la capital del estado de Santa Catarina, Hub Web 3. 

En este lugar reunieron a más de 100 personas que trabajaban en 40 proyectos diferentes. En este entorno y de esta manera nació Vaas.

Por primera vez, la startup reúne a inversores institucionales. Además de ABSeed, se unieron Fuse Capital y Honey Island by 4UM. Con los fondos, Vaas pondrá en marcha su estrategia de salida al mercado y desarrollará nuevos productos.

La startup busca producir información (utilizando datos locales y referencias cruzadas) y cooperar con otras instituciones en asociaciones, como con B3, que le permite consultar transacciones del CPF y del CNPJ. 

Incluso en su fase preoperativa, Vaas pudo contribuir al IPC sobre pirámides financieras, por ejemplo. La plataforma obtuvo datos sobre el ‘arquitecto del bitcoin’ Gustavo Diniz, que desapareció con BRL$70 millones en estafas.

En la blockchain, a diferencia de una cuenta corriente, es posible comprobar lo que ha ocurrido en el monedero, pero no necesariamente quién es el propietario. 

Por esta razón, la start-up cuenta con un modelo de análisis integrado, que comprueba la información del registro y la compara con las transacciones del mercado tradicional.

Así, por una cuota fija mensual, Vaas supervisa a tiempo completo a todos los clientes que el banco quiera rastrear. 

“Nuestro mayor diferenciador es este motor on-chain y off-chain. En base a esto, puedo medir el riesgo de una manera que otras plataformas no pueden”, explica Tremel.

En fase piloto, la startup ya ha prestado servicio a algunos bancos, pero se lanzará oficialmente en un momento en el que entidades financieras no vinculadas en principio a este mercado han preferido dejar de ofrecer criptodivisas, como Avenue, XP y PicPay.

Mientras Avenue alegó que necesitaba canalizar sus fuerzas hacia productos prioritarios en su plataforma, PicPay dijo que la decisión se tomó debido a la incertidumbre regulatoria en el sector. 

XP, por su parte, según Valor, al cotizar en EEUU, prefirió alinearse con las tendencias en el país, donde las casas de inversión se han ido alejando del comercio de criptodivisas ante el endurecimiento regulatorio promovido por la SEC (además de que la plataforma no ha tenido éxito entre los clientes).

Para no limitarse al universo de las criptomonedas, la estrategia de nuevos productos de Vaas incluye, además de Pix, el proyecto de desarrollar algo para la futura Drex, una moneda digital brasileña que lanzará el Banco Central.

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